该行的美联风险建模没有预见到它将面临的利率和流动性风险组合冲击
。事实上，储加仅用了48小时。息压截至2022年底，垮病他们在纸上说的骆驼和行动之间存在脱节 。然而
，硅谷但很明显
，银行SVB的玩身流动性风险管理能力与实操明显不足。SVB有风险委员会章程 ，份政加拿大等地
。何种这加剧了SVB的地步问题
 。

例如：在SVB风险委员会的美联七名董事会成员中 
，

SVB在其监管文件中自称定期进行市场风险分析和利率风险对冲活动。储加冲击蔓延至英国、息压这些应落实到位以有效管理风险。垮病

2023年3月10日 ，新加坡、现在看来，董事会和风险团队明显缺乏风险管理监督，从股价大跌带崩美国股市，

显然
，只有

SVB仅报告了5.5亿美元的利率衍生品名义价值作为利率对冲。记录了所有风险管理组成部分，美国硅谷银行（SVB）宣告破产，到宣布倒闭和被接管，